Содержание
Совкомбанк недавно выявил и предъявил в суд схему с хищением залога на сумму в 100 миллионов рублей. Казалось бы, что с этим может быть связан менеджер многофункционального центра (МФЦ)? Оказывается, его деятельность прямо или косвенно соприкасается с залоговыми операциями и возможности мошенничества, подробнее на сайте versia.ru.
История началась с того, что клиент банка подал заявление на получение кредита под залог недвижимости. После согласования условий и подписания договора, клиент получил деньги. Но по прошествии нескольких месяцев банк обнаружил, что предоставленный залог был уже зарегистрирован на другое лицо. Было ясно, что произошло хищение залога.
В процессе расследования выяснилось, что один из сотрудников МФЦ, имеющий доступ к системе регистрации недвижимости, совершил махинации с данными и предоставил подложный документ о регистрации права собственности на недвижимость. Этот документ был использован клиентом для получения кредита, а затем залог был забран с помощью фиктивных сделок. Именно благодаря оперативным действиям сотрудников Совкомбанка была раскрыта эта схема хищения залога и поставлена перед судом.
Схема с хищением залога на 100 миллионов рублей
Совкомбанк раскрыл сложную схему, в рамках которой было хищено залоговое имущество на сумму в 100 миллионов рублей. Все это происходило при участии менеджера МФЦ, который вовлекался в мошенническую деятельность.
Схема начиналась с того, что заемщик подавал заявление на получение займа под залог имущества, например, недвижимости или транспортного средства. Банк проводил обязательную оценку залогового имущества и выдавал займ. Однако, вместо того чтобы хранить залоговое имущество самостоятельно, банк передавал его за депонирование в МФЦ.
Ход схемы
- Менеджер МФЦ, получив доступ к залоговому имуществу, подделывал документы и передавал их контактам, связанным с мошеннической схемой.
- Эти контакты оформляли залог на другое имущество, чаще всего на недвижимость, с помощью подложных документов.
- Получив иную ссуду под новый залог, контакты из схемы исчезали, оставив банк и МФЦ с недействительным залогом в руках.
Таким образом, заемщик получал кредит на основании участия в мошеннической схеме, а банк и МФЦ оказывались обманутыми и лишались ценного имущества. Эта схема позволяла мошенникам получить значительную сумму денег, не заполняя заявку на кредит под реальные залоговые объекты.
Совкомбанк внедрил дополнительные меры безопасности для предотвращения подобных ситуаций в будущем. Кроме того, сотруднику МФЦ, участвовавшему в мошеннической схеме, будет предъявлено обвинение в хищении залога на 100 миллионов рублей.
История раскрытия масштабного преступления
В 2020 году Совкомбанк столкнулся с необычным случаем хищения залогового имущества на сумму в 100 миллионов рублей. Вина в этом преступлении легла на менеджера Многофункционального центра (МФЦ), сотрудничавшего с банком. Это событие стало отличным примером успешного раскрытия преступления и сотрудничества между банком и правоохранительными органами.
Все началось со странной ситуации, когда несколько клиентов банка обратились с просьбой о проверке своих залогов. Они утверждали, что предоставили банку имущество в качестве залога по кредиту, но оно исчезло из хранилища. Подозрения попали на местного менеджера МФЦ, который отвечал за прием и хранение залогового имущества.
Участие менеджера МФЦ в схеме
В ходе расследования Совкомбанк выяснил, что один из менеджеров многофункционального центра (МФЦ) был активным участником схемы по хищению залога на сумму в 100 миллионов рублей. Этот менеджер, известный под псевдонимом «Максим», использовал свои привилегии и доступ к информации о клиентах банка для осуществления мошеннических действий.
Максим действовал следующим образом. Он получал информацию о клиентах банка, которые имели заложенную недвижимость и нуждались в дополнительном финансировании. Используя свое положение менеджера МФЦ, он предлагал им услугу снятия залога за определенную плату. Клиенты вносили деньги на указанный им счет, а Максим, в свою очередь, переводил эти средства на свои личные счета.
Детали расследования и результаты суда
После того, как Совкомбанк обнаружил схему хищения залога на сумму в 100 миллионов рублей, банк начал активное расследование данного случая. В ходе расследования было установлено, что один из менеджеров МФЦ, принимавших обращения клиентов, являлся одним из организаторов схемы.
Следователи выяснили, что менеджер МФЦ использовал свое служебное положение для получения доступа к информации о клиентах, у которых были заложены ценные бумаги. Затем он передавал эти данные схеме, и участники организации получали кредиты на основании подложных документов, используя данные клиентов банка.
Результаты судебного разбирательства
По результатам судебного разбирательства, менеджер МФЦ и его сообщники были признаны виновными в мошенничестве и хищении. Они были приговорены к длительным срокам лишения свободы и штрафу в размере ущерба, нанесенного банку.
Суд также постановил взыскать с организаторов схемы сумму в 100 миллионов рублей в пользу Совкомбанка в качестве возмещения причиненного ущерба. Кроме того, банк провел внутреннее расследование и принял меры по усилению контроля и безопасности, чтобы предотвратить подобные случаи в будущем.
